Forex для чайников

Деньги – это чеканенная свобода

Основные понятия

Периоду возникновения международного рынка Форекс посвящены многие научные труды, но мы вполне сознательно не будем углубляться в эту тему. Скажем только, что рынок Форекс возник в середине 70-х годов прошлого столетия, после того как мир отказался от золотовалютного стандарта и перешел на плавающие валютные курсы.

  • Участниками рынка Форекс являются:
    • — Международные корпорации
    • — Центральные и коммерческие банки
    • — Инвестиционные фонды
    • — Брокерские фирмы
    • — Частные инвесторы

Не будем вдаваться в тонкости взаимодействия участников рынка Форекс, скажем только, что частные инвесторы — это мы с вами. Участником рынка Форекс может стать каждый желающий. Все, что необходимо для этого — это компьютер и доступ в Интернет при работе на демо-счете (учебном счете).

Если вы работаете на реальном счете (а с этим не стоит торопиться), то дополнительно необходимо также открыть свой личный счет (как это сделать, сообщим позже). Причем первоначальная сумма стартового капитала может быть вполне посильной, например $200 или 1000 руб.

Трейдеры, работающие на рынке Форекс — это валютные спекулянты. Как они зарабатывают?

Купля-продажа валют осуществляется прежде всего в спекулятивных целях. Например, если S долларов приобрели за Х швейцарских франков, то после повышения курса доллара продажа суммы S за франки даст нам уже сумму Х + х, где х — приращение первоначальной суммы в швейцарских франках, т.е. прибыль.

Рассмотрим временной график валютной пары USD/СHF

В момент времени Т1 за один доллар давали 1,4400 швейцарских франка, а в момент времени Т2 один доллар стоил уже 1,4475 щвейцарских франка.

Предположим, что в момент времени Т1 мы приобрели $100000 за 144000 франков, а в момент времени Т2 мы продали те же $100000, получив за них при этом уже 144750 франков. Таким образом, у нас образовался доход в 750 франков, или $518.10 (по курсу 1,4475 франка за $1).

Понятно, что если бы мы оперировали суммой в 10 раз большей ($1000000), то наш доход вырос бы в 10 раз (он достиг бы суммы, равной 7500 франков, или $5181.00). Причем, такие деньги можно заработать за очень небольшой отрезок времени, например, за 1 час, т.е. Т2 – Т1 = 1 час.

Весь вопрос в том, а где взять эти $10000 или $100000? Если я скажу, что вам их дадут бесплатно (правда, не навсегда, а на время), вы мне все равно не поверите. Поэтому поговорим об этом позже в разделе “Маржинальная торговля”.

Самое сложное в рассмотренной финансовой операции — верно спрогнозировать развитие событий на валютном рынке. Этим и занимаются профессиональные трейдеры. Если трейдер с большой степенью вероятности знает, в какую сторону пойдет рынок, т.е. как будут изменяться курсы валют, — он имеет хорошие возможности для спекуляции. Но как это узнать?

  • Для этого существуют специальные инструменты анализа рынка:
    • — технический анализ
    • — фундаментальный анализ
    • — закон волн Элиота

Начинающему трейдеру прежде всего необходимо познакомиться с основами классического технического анализа, попытаться понять, как можно зарабатывать деньги на реальном валютном рынке.

Поскольку технический анализ подразумевает анализ временных графиков, пришло самое время поговорить о том, что они собой представляют. Но прежде определим несколько основополагающих понятий, без знания которых технический анализ невозможен.

Каждое изменение курсов покупки и продажи по валютной паре называется тик (tick). Тик не следует путать с пунктом. Тик — это любое изменение курса валют, а пункт (pips) – это минимальное изменение курса (например, если курс доллара по отношению к швейцарскому франку был 1.4475, а стал — 1.4476, то это означает, что курс валюты по паре USD/CHF изменился на один пункт).

Количество тиков на выбранном интервале времени может быть различным, и каждому тику соответствуют две цены — цена покупки (bid) и цена продажи (ask). В техническом анализе, как правило, рассматривается не каждый тик в отдельности, а определенный период времени (диапазон времени, или торгуемый период). Общепринятыми диапазонами времени считаются 1 минута, 5 минут, 15 минут, 30 минут, 60 минут (1час), 240 минут (4часа), 1 день, 1 неделя, 1 месяц.

В каждом интервале времени может присутствовать несколько тиков. А это значит, что цены покупки и продажи в пределах рассматриваемого диапазона времени меняются. Поэтому, в каждом временном диапазоне существует:

  • цена открытия (open) — средняя цена на начало временного диапазона;
  • минимальная цена (low) — минимальная цена покупки (bid), которая встретилась в котировках за торгуемый период;
  • максимальная цена (high) — максимальная цена продажи (ask), которая встретилась в котировках за торгуемый период;
  • цена закрытия (close) — средняя цена на конец временного диапазона

Анализ ценовых составляющих временных диапазонов дать валютному трейдеру дополнительную и очень важную информацию для принятия правильных решений. Для лучшего восприятия информации строятся временные графики, на которых отображаются перечисленные выше ценовые составляющие. Мы будем рассматривать три основных вида графиков:

  • линейный график (line chart);
  • график баров (bar chart);
  • японские свечи (Japanese candlesticks);

Горизонтальная ось таких графиков (ось абсцисс) представляет собой ось времени с различным масштабом торгуемого периода. Вертикальная ось (ось ординат) представляет значение котировки в данный момент времени (цену основной валюты котировки, выраженную в котируемой валюте).

Рассмотрим линейный график (line chart). На таком графике имеют место только цены закрытия временных периодов. Цены закрытия наносятся на график точками и соединяются линией. В результате получается непрерывный график, как показано на рисунке.

Линейный график легко воспринимается визуально, он удобен для определения фигур технического анализа, о которых речь пойдет ниже. Однако на линейном графике целый временной диапазон представлен всего одной точкой, поэтому, анализируя такой график нельзя ничего сказать об изменениях цены за временной период, а эта информация чрезвычайно важна при прогнозировании изменений валютных курсов. Поэтому наряду с линейными графиками для технического анализа широко используются и другие виды графиков.

Один из них, носит название график баров (bar chart). Под баром понимается фигура, представленная вертикальной чертой с двумя корешками слева и справа. Пример такой фигуры показан на рисунке.

Каждый бар одновременно представляет все четыре цены выбранного нами торгового периода. Цена открытия (open) представлена уровнем левого корешка, а цена закрытия (close) — правого корешка. Нижний уровень бара определяет минимум (low), а верхний – максимум (high) значения цены за рассматриваемый временной диапазон. Если левый корешок ниже правого, то цена выросла за рассматриваемый торговый период. Если же левый корешок выше правого, то цена, наоборот, упала. Пример графика баров показан на рисунке, на примере котировки EUR/USD.

По графику баров можно определить характер колебания валютных курсов на Форекс в разрезе каждого торгового периода. Но по нему очень трудно определять тенденцию изменения валютных курсов, так как цены открытия и закрытия торговых периодов, представленные корешками, очень трудно воспринимаются визуально.

Следующий вид графика, который мы рассмотрим — японские свечи (Japanese candlesticks). Вы, конечно, догадались, что японские свечи придумали японцы. Действительно, их издревле использовали при анализе изменений цен на рис. А впоследствии идеи, лежащие в основе данного вида графика, были заимствованы и стали применяться для анализа финансовых рынков во всем мире, в том числе и для анализа валютного рынка Форекс. Каждая свеча соответствует своему торговому периоду в зависимости от выбранного масштаба времени.

Вот как выглядят японские свечи:
Временной график

Широкая часть свечи называется телом свечи (real body). Тело представляет ценовой диапазон торгового периода между ценами открытия и закрытия (open и close). Если тело свечи имеет черный цвет, то это означает, что цена закрытия меньше цены открытия периода. Если тело свечи имеет белый цвет, то, наоборот, цена закрытия больше, чем цена открытия. Тонкие линии над телом и под ним называются тенями (shadows). Тени указывают экстремальные цены торгового периода (high и low).

Примечание: цвета свечей трейдер выбирает по своему усмотрению, на свой вкус: они могут быть белыми и черными, красными и синими и т.д.

В нашем случае белая свеча, символизирует торговый период, в котором цена закрытия больше цены открытия, то есть период, за который цена поднялась. Черная свеча, символизирует торговый период, в котором цена закрытия меньше цены открытия, то есть период, за который цена упала.

Цена открытия (open) белой свечи определяется нижним уровнем ее тела. Цена открытия черной свечи, напротив, определяется верхним уровнем ее тела. Цена закрытия (close) белой свечи определяется верхним уровнем ее тела. Цена закрытия (close) черной свечи, наоборот, определяется нижним уровнем ее тела. Минимальная цена за торговый период (low) определяется нижним уровнем нижней тени свечи. Максимальная цена за торговый период (high) определяется верхним уровнем верхней тени свечи.

Фрагмент графика японских свечей показан на рисунке.

Японские свечи очень удобны для визуального восприятия информации по изменению валютных курсов в разрезе торговых периодов, поэтому повсеместно применяются трейдерами.
В зависимости от размера тела свечи и длины ее теней, японские свечи принято классифицировать на фигуры. Эти фигуры являются важной частью изучения технического анализа и будут рассмотрены подробно в последующих разделах.

Вход в рынок

Существуют различные варианты открытия сделки, т.е. входа в рынок. Для того, чтобы войти в рынок с помощью торговой платформы МetaТrader можно в диалоговом окне просто нажать кнопку buy или sell. Но этот вариант не для нас, т.к. он может привести к большим потерям. Чтобы их избежать, мы будем открывать сделки, используя специальные ордеры - S/L и T/P.

  • T/P (take-profit order) — приказ о защите прибыли
  • S/L (stop-loss order) — приказ о защите от потерь.
  • T/P фиксирует прибыль.
  • S/L минимизирует потери (убытки), если цены повернут против нас.
  • T/P и S/L называют также защитными приостановками.

Как только ценовой график достигнет уровня T/P или S/L  — сделка автоматически закрывается.

Вариант I

  1. 1. Установить защитные приостановки — S/L и T/P.
  2. 2. Нажать кнопку BUY (покупка) или SELL (продажа).

Вариант II

  1. 1. Установить защитные приостановки — S/L и T/P
  2. 2. Установить отложенный ордер Pr
  3. 3. Указать направление игры (BUY-STOP, BUY-LIMIT, SELL-STOP, SELL-LIMIT)

Что означает указать направление игры? Посмотрите на рисунок.

Если вы указываете BUY-STOP, то, как только восходящий временной ценовой график достигнет уровня Pr, автоматически открывается сделка на покупку (длинная позиция).
Если вы указываете SELL-STOP, то, как только нисходящий временной ценовой график достигнет уровня Pr, автоматически открывается сделка на продажу (короткая позиция).
Если вы указываете BUY-LIMIT, то, как только нисходящий временной ценовой график достигнет уровня Pr, автоматически открывается сделка на покупку (длинная позиция).
Если вы указываете SELL-LIMIT, то, как только восходящий временной ценовой график достигнет уровня Pr, автоматически открывается сделка на продажу (короткая позиция).

Трейдеры чаще всего используют BUY-STOP и SELL-STOP.

Важно знать, что любую открытую позицию можно закрыть в любой момент вручную, не дожидаясь срабатавыния ордера (S/L или T/P).